导图 1
投资指南
  第一阶段：你做好成为投资者的思想准备了吗
    我该投资什么
      特许投资者
        净资产100万美元或以上
        近几年中每年收入20万美元或以上
        家庭收入30万美元或以上
      成熟投资者的3个E
        教育(Education)
        经验(Experience)
        充足的现金(Excessive Cash)
      特许投资者和成熟投资者的投资项目
        私募
        房地产企业联合与有限合伙企业
        首次公开发行(IPO)前融资
        IPO(虽然对所有的投资者开放，但通常很难买到)
        次级融资
        兼并与收购
        创业贷款
        对冲基金
    为财富奠基
      《财务自由之路》四象限
        站在B和I象限的角度去思考问题
    第1课：选择
      人们对钱和投资的3中选择
        安全
        舒适
        富有
    第2课：你眼中的世界
      两个世界
        金钱匮乏的世界
        大量金钱的世界
      两种金钱问题
        钱太少
        钱太多
      金钱匮乏的部分原因
        你需要的安全保障越多，你的生活中就会越没钱
        你越竞争，你的生活中就越没钱。因为职位，晋升机会，高分太少了
        需要更多财务技能，创新与合作能力
      唐纳德川普的故事
        不要过分担心一些可能永远不会发生的坏事
    第3课：为什么投资常令人困惑
      投资对不同的人有不同的意味
        不同的人投资不同的东西
          1. 一些人投资于大家庭。大家庭是赡养年迈父母的好方法
          2. 一些人投资于良好的教育，工作安全和各种福利。他们这些人和他们可出卖的技能，都变成了他们的资产
          3. 一些人投资于外部资产。因为工作安全与终身雇佣已经越来越没有保障
        存在许多不同的投资产品
          股票，债券，共同基金，房地产，保险，商品，储蓄，收藏品，贵金属，对冲基金
          股票投资
            普通股
            优先股
            股票认购权证
            小盘股
            蓝筹股
            可兑换股
            其他
          房地产投资
            单户住宅
            商业办公地产
            商业零售地产
            多户住宅
            仓库
            工业地产
            生地(未开发的土地)
            场外交易的生地
            其他
          共同基金投资
            指数基金
            进取型成长基金
            产业基金
            收益型基金
            封闭式基金
            平衡基金
            市政债券基金
            国家基金
            其他
          保险投资
            终生、定期、变额人寿保险
            万能、变额万能保险
            混合保险(同一保单上的终生和定期保险)
            第一、第二、最后生命保险
            买卖合约保险
            主管人员奖金和延期报酬保险
            遗产税保险
            非限制性养老金保险
            其他
        不同的投资程序
          投资程序
            购买、持有并祈祷(长线)
            买和卖(交易)
            卖了再买(短线)
            买卖期权(交易)
            成本平均法(长线)
            经纪(不持有头寸的交易)
            储蓄
          投资者分类
            股票交易者
            房地产投机者
            稀有钱币收集者
            商品期货交易者
            当日交易者
            储蓄者
          伪投资者
            赌徒
            投机者
            交易者
            储蓄者
            梦想家
            失败者
    第4课：投资是计划，不是产品或过程
      投资是一种交通工具，它把你从现在的财务状况送到未来你想要打到的财务状况
      投资工具有很多种，不同的人需要不同的交通工具
    第5课：你计划变富还是变穷
      正确使用财务词汇
    第6课：计划使你致富
      投资是一个枯燥乏味的计划，是一个近乎机械化的致富过程
      奥肖内西的《华尔街股市投资经典》
        两种决策方法
          经验型的分析方法或称直觉式分析方法，基于知识，经验和常识。
          定量分析法或称精算法，基于大量数据，推论出各种关系
        两种决策方法比较结果
          80%有利可图的股票是通过标准普尔500指数选择出来的。
            纯机械化的选股方式打败了80%的专业选股人
            不要轻易认为自己有超凡的洞察力，智商和能力，大多数时候，机械化的决策才是最好的决策
        有意思的观点
          大多数投资者注重个人经验，而不是基础事实或基本利率
          大多数人偏爱复杂公式，而轻视简单公式
          简单化是投资的最佳原则
          专业的机构投资者和普通投资者犯一样的错误
          投资成功的必由之路：用心研究投资的远期结果，努力找到一种或一组有意义的投资策略。然后坚持这条道路
          历史会重演
          肖恩内西并不是说一定要投资标准普尔500
          我们想的和实际做的，总是有天壤之别
    第7课：你怎样找到适合你的计划
      分步进行
        付出时间。思考人生
        我想从生活的馈赠中得到什么
        再确定自己想要得到什么之前，暂时保持沉默
        征求财务顾问的意见
      投资是一种团队活动
        财务团队成员，与他们定期共进午餐
          财务规划师
          银行经理
          会计师
          律师
          经纪人
          簿记员
          保险代理人
          成功得到顾问
    第8课：现在就决定长大后你想要什么
    第9课：每一种计划都有代价
      真正的代价是用时间来衡量的
    第10课：为什么投资不是冒险
      认为投资是冒险的3个原因
        没有接受过“如何成为投资者”的训练
        大多数投资者缺乏甚至没有控制力
        大多数人是从外部投资，而不是内部投资
    第11课：你想坐在桌子的哪一边
      需要一个不同于常规的致富计划的原因
        努力工作和储蓄的人要致富很难，因为税负过重
        努力工作和储蓄的人通常认为投资很冒险
        坚信努力工作和储蓄的人，并坚信投资有风险的人，很难看到硬币的另一面
    第12课：投资的基本原则
      基本原则
        弄清你再为哪种收入工作
          3中收入类型
            劳动收入
            证券收入
            被动收入
        尽可能有效地把你的劳动收入转化为证券收入或被动收入
        通过购买证券将劳动收入转化为被动收入或证券收入，以保证劳动收入的安全
        投资者本身才是真正的资产或者负债
        真正的投资者总是能为任何情况做好准备，而非投资者总想猜测将来发生什么，什么时间发生
        当人们发现一笔好买卖时，这笔买卖就会引来资金。如果这笔买卖不佳，要筹钱就的确不容易了
        对风险和回报的评估能力
      投资如果不遵循KISS公式，风险可能会很高
        如果某人不能在两分钟给你解释清楚一项投资，那么不是你不明白，就是他不明白，或者你们都不明白。无论什么情况，你最好放弃这项投资
        通过学习来提高你理解投资的能力，降低某项投资对KISS的门槛
    第13课：用财务知识降低风险
      投资本身不一定很冒险，冒险的是投资者
      时间是你最重要的资产
        如果你不愿意付出时间，那么就把你的资本交给能够按你的投资计划行事的人
      作为一个投资者，你首要的控制就是自我控制。不要让股市的变化驾驭你，让你迷失方向
      如果你想低风险高收益地投资，你就必须付出代价。这种代价就是学习，大量学习。你需要学习商业基础知识。
      要成为富有的投资者，你还必须成为一个好的企业主，或者知道企业主知道的知识。
      格雷欣定律，劣币驱逐良币法则
      通过财务报表，你就能看到投资项目内部的真想，从中辨别假象，你就可以看到机会，评估风险，就像医生能用X射线看到你的骨骼组织一样。
      读财务报表还要做好3件事
        作为内部投资者需要比外部投资者更多的指标
        评估这项投资对我个人财务报表的影响
        确保这项投资是一项能赚钱的投资
          有些人会因为优惠而选择一项亏钱的投资
      真正理解财务报表是一个S象限的人进入B象限的必要环节之一
    第14课：财务知识使事情简单化
      基础财务知识
        第一课：一种东西到底是资产还是负债，是由当时的现金流决定的
          小鸡在没有孵出之前不能算数
          最冒险的投资者是那些对自己的财务报表没有控制的人
          普通投资者将还没有孵出的小鸡也计算在内
        第二课：想要了解全部情况，至少需要两张财务报表
    第15课：错误的魔力
    第16课：致富的代价是什么
      成熟投资者需要辨别的一些概念
        良性债务和不良债务
        良性亏损和不良亏损
        好支出与坏支出
        纳税与税收优惠
        你就职的公司与你所有的公司
        怎样开办企业、怎样稳步发展企业以及怎样让企业上市
        股票、债券、共同基金、企业、房地产、保险产品和各种法律结构的优缺点，以及合适该利用哪种产品
      富有的定义
        《福布斯》
          收入100万美元并拥有1000万美元净资产
          100万美元稳定的被动收入，500万美元资产
      致富应该具备的5个D
        梦想(Dream)
        奉献(Dedication)
        动力(Drive)
        信息(Data)
        美元(Dollars)
    90 / 10之谜
      不用花钱就能创造资产
  第二阶段：你想成为哪种类型的投资者
    解答90 / 10之谜
      想解答90/10之谜，必须同时成为两种类型的投资者
        知道如何创造资产
        知道怎样购买资产
      如何把创意转化为能够再生资产的资产
        企业家精神
    富爸爸对投资者的分类
      十大投资者控制
        自我控制
        收入/支出比 和 资产/负债比控制
        投资管理控制
        纳税控制
        买卖时机控制
        经纪交易控制
        E-T-C(实体、时机和收入特征)控制
        协议的条款和条件控制
        信息渠道控制
        财富回馈、慈善事业和财富再分配控制
      投资者类型
        特许投资者
          赚钱很多，或者说净资产很多
        合格投资者
          了解基本投资和技术投资
        成熟投资者
          了解投资项目以及相关法律
        内部投资者
          创造投资项目
        终极投资者
          成为股票销售者
    特许投资者
    合格投资者
      两种投资方式
        基础投资
          巴菲特
        技术投资
          索罗斯
      投资控制
        自我控制
        收入/支出 及 资产/负债比控制
        买卖时机控制
      两个E
        教育
        充足的现金
    成熟投资者
      法律
        税法
        公司法
        证券法
      投资控制
        自我控制
        收入/支出比 及 资产/负债比控制
        纳税控制
        买卖时机控制
        经纪交易控制
        E-T-C控制
      3个E
        教育
        经验
        充足的现金
    内部投资者
      控制
        自我控制
        收入/支出比 及 资产/负债比控制
        投资管理控制
        纳税控制
        买卖时机控制
        经纪交易控制
        E-T-C控制
        协议的条款和条件控制
        信息渠道控制
      3个E
        教育
        经验
        充足的现金
    终极投资者
      控制
        自我控制
        收入/支出比 及 资产/负债比控制
        投资管理控制
        纳税控制
        买卖时机控制
        经纪交易控制
        E-T-C(实体、时机和收入特性)控制
        协议的条款和条件控制
        信息渠道控制
        财富回馈、慈善活动和财富再分配控制
      3个E
        教育
        经验
        充足的现金
      IPO的优点
        允许企业主兑现部分公司股权
        增加发展资金
        偿还公司债务
        增加公司资产净值
        允许公司向雇员提供认股权，以此作为福利
      IPO的缺点
        你的经营活动将公开
        IPO太昂贵
        工作重心从管理企业运营向适应和符合上市公司的要求
        顺应公开上市发行、季度和年度报告要求繁多
        你时刻面临失去对公司控制的风险
        如果你的股票再公开市场表现不佳，你就会面临被股东控告的危险
    怎样快速致富
      用税前收入购买资产
      法律都是相同的，制定规则的人获得财富
    保留日常工作仍能致富
      如果不懂得推销，你就不能成为一名企业家
      创建一家企业可以学到的东西
        社交技巧
        领导艺术
        团队建设技巧
        税法
        公司法
        证券法
    企业家精神
  第三阶段：怎样建立一家强大的企业
    为什么要建立企业
      创办企业不仅仅是为了创造资产
        为你提供充足的现金流
        卖掉它
        建立企业并将其上市
      杰出的企业家的个性特征
        远见：见别人所不能见的能力
        勇气：面对怀疑仍能大胆行动的能力
        创造力：创造性思考、打破常规的能力
        经得起批评的能力：成功人士都曾遭到过批评
        永不满足：做到戒骄戒躁非常困难，但是它对于我们获得更大的长期回报非常有利
    B-I三角形
      使命
      团队
      领导力
    现金流管理
    沟通管理
      不要与向你讨教但又不听你的意见的人争执，尽快结束谈话，回到自己的正事上来。
      外部沟通
        推销
        市场营销
        客户服务
        与投资者的沟通
        公共关系
      内部沟通
        与团队分享成功
        定期召开的员工会议
        定期与顾问沟通
        人力资源政策
      现有客户与潜在客户之间的交流
    系统管理
      首席执行官(CEO)的工作就是把握全局，监管企业系统，及时排除系统上的病症，纺织系统发生故障
    法务管理
      知识产权保护
    产品管理
      金钱总是追随管理。如果5个层面中某一个层面管理职能除了问题，整个公司就会出问题
      有些最好的投资对象和企业往往是你不愿意投资的
      个人电脑和互联网使B-I三角形可以为每一个人所用
  第四阶段：谁是成熟投资者
    成熟投资者的独到见解
      十大投资者控制
        自我控制
        收入/支出比 及 资产/负债比控制
        投资管理控制
        纳税控制
        买卖时机控制
        经纪交易控制
        E-T-C(实体、时机和收入特性)控制
        协议的条款和条件控制
        信息渠道控制
        财富回馈、慈善事业和财富再分配控制
    投资分析
    终极投资者
      他们走的都是老路
    你会是下一个亿万富翁吗
    富人为什么会破产
  第五阶段：财富回馈
    你做好财富回馈的准备了吗